محاسبه‌گر بازده سرمایهگذاری (ROI) ۱۴۰۵
نرخ بازده یک سرمایهگذاری را از روی هزینه، ارزش فعلی و سود نقدی حساب میکند — درصد و مبلغ، جدا.
بازده سرمایهگذاری (ROI) چطور حساب میشود؟
بازده یعنی نسبت سودی که گرفتید به پولی که گذاشتید. سود خالص برابر است با ارزش فعلی به‌علاوهٔ سودهای نقدی، منهای چیزی که اول کار گذاشتید. تقسیم این سود بر هزینهٔ اولیه، بازده شما را میدهد. مثلاً ۱۰ میلیون گذاشتید و الان ارزشش ۱۳ میلیون است و ۱ میلیون هم سود نقدی گرفته‌اید: سود خالص ۴ میلیون و بازده ۴۰ درصد.
نتیجه محاسبه
نتیجه اینجا نمایش داده میشود
مبلغ یا مقدار را در سمت راست وارد کنید. نتیجه بلافاصله محاسبه میشود و همراه با فرمول و گام‌های محاسبه نمایش داده میشود.
توضیح کامل و روش محاسبهچرا این عدد به دست آمد — از تعریف مالیات تا فرمول
این ابزار دقیقاً چه میکند؟
بازده سرمایهگذاری ساده‌ترین معیاری است که میگوید یک سرمایهگذاری چقدر کار کرده. ولی همین سادگی باعث یک اشتباه رایج میشود: بازده را با بازده سالانه قاطی می‌کنند. اگر ۴۰ درصد بازده داشته‌اید ولی فقط ۶ ماه وقت گذاشته‌اید، آن ۴۰ درصد ربطی به یک سرمایهگذاری بلندمدت ندارد. این ابزار هر دو عدد را جدا میدهد: بازده کل و بازده سالانهٔ ساده. با دیدن هر دو، می‌فهمید باید سرمایه‌گذاری‌های مختلف را با چه چیزی مقایسه کنید. دو نکته که این ابزار عمداً لحاظ میکند و اکثر محاسبه‌گرها نمی‌کنند: اول، سود نقدی را جدا می‌پرسد چون سودی که نگرفته‌اید فقط روی کاغذ است. دوم، هزینههای انجام‌شده مثل کارمزد خرید و فروش را باید در هزینهٔ اولیه بگذارید، وگرنه بازده شما بیشتر از واقع به نظر می‌رسد. اگر می‌خواهید ببینید یک مبلغ مشخص در آینده چقدر می‌ارزد، محاسبه‌گر ارزش فعلی مناسب‌تر است؛ اگر می‌خواهید ببینید با نرخ فرضی چه رشدی ممکن است، محاسبه‌گر سود مرکب.
فرمول محاسبه چگونه کار میکند؟
هر محاسبه‌گر در این سایت از سه لایه تشکیل شده است: نرمال‌سازی ورودی، اعتبارسنجی سه‌مرحله‌ای، و موتور محاسبه با دقت اعشاری بالا. موتور هر عدد را با دقت کامل نگه می‌دارد و گرد کردن فقط در لحظهٔ نمایش انجام میشود؛ برای همین نتیجه با تغییر اندک ورودی، جهش ناگهانی ندارد.
اگر نرخ این ابزار قانونی باشد، نرخ از کاتالوگ قواعد خوانده میشود که هر ورودی‌اش نام منبع، شمارهٔ ماده و تاریخ بازبینی دارد. اگر نرخ در منبع رسمی تأیید نشده باشد، ابزار عدد حدسی نمی‌سازد و به‌جای آن برچسب «تقریبی» و امکان ورود دستی نرخ را نشان میدهد.
فرمول با اعداد خودتان
روش محاسبه، گام‌به‌گام
سود خالص = ارزش فعلی + مجموع سود نقدی دریافتی − هزینهٔ اولیه. سود نقدی جدا پرسیده میشود چون سودی که فقط روی کاغذ است، نقد نشده و ممکن است هرگز نشود.
بازده کل = سود خالص ÷ هزینهٔ اولیه × ۱۰۰. این عدد به مدت سرمایهگذاری ربطی ندارد.
بازده سالانهٔ ساده = بازده کل ÷ سال. این یک تقسیم ساده است نه بازده هندسی — یعنی بازده واقعیِ سرمایهگذاری بلندمدت کمتر از این عدد است.
ضریب بازده نشان میدهد هر یک تومان گذاشته‌اید چند تومان برگشته. بالای ۱ یعنی سودده، زیر ۱ یعنی زیانده.
تاریخچهٔ این ابزار
نسخهٔ فعلی: 1.0.0
اگر عددی از این ابزار ذخیره کرده‌اید، این فهرست میگوید از آن موقع چه چیزی تغییر کرده — و آیا عددِ شما هنوز همان است یا نه.
۵ تغییر ثبت‌شده
- تغییر در نمایش۱۰ مهر ۱۴۰۵۲۰۲۶/۱۰/۰۲
مثالِ صفحه از خودِ موتور ساخته میشود
اعدادِ بخش «مثال» دستی نوشته شده بودند و هیچ‌چیز تضمین نمی‌کرد با موتور بخوانند — می‌توانستند کهنه شوند و صفحه عددی نشان دهند که ابزار دیگر نمی‌دهد. حالا هر دو از یک اجرای واقعی می‌آیند، پس نمی‌توانند اختلاف داشته باشند.
برای عددِ شما: عدد همان است؛ فقط صفحه یا توضیحش عوض شده.
- تغییر در نمایش۱۰ مهر ۱۴۰۵۲۰۲۶/۱۰/۰۲
فرض‌ها به نتیجهٔ ابزارهای قیمت روز اضافه شد
نتیجهٔ این ابزارها بخش «محاسبه بر چه فرضی» خالی داشت: کاربر قیمت را می‌دید و نمی‌دانست لحظهای است، کهنه است، یا خودش واردش کرده. برای ابزار قیمتِ روز این فقط ظاهر نبود.
برای عددِ شما: عدد همان است؛ فقط صفحه یا توضیحش عوض شده.
- رفع اشکال۸ مهر ۱۴۰۵۲۰۲۶/۰۹/۳۰
۲۳ ابزار در مرورگر اصلاً محاسبه نمی‌شدند
شمارِ ابزارهای متصل به موتور دستی نگه داشته می‌شد و ۲۳ ابزارِ اصلی در آن نبودند. نتیجه: فرم پر می‌شد ولی هیچ عددی ظاهر نمی‌شد — در حالی که API درست جواب می‌داد و همهٔ تست‌ها سبز بودند. بارگذارِ موتور حالا از فایل‌های تعریف ساخته میشود و آزمون‌ها جلوی برگشتش را می‌گیرند.
برای عددِ شما: ممکن است عددِ شما تغییر کرده باشد.
- رفع اشکال۸ مهر ۱۴۰۵۲۰۲۶/۰۹/۳۰
ابزارهای بازار هنگام محاسبه در مرورگر می‌افتادند
موتور بازار فرمولش را ثبت نمی‌کرد، پس صفحه با خطای جاوااسکریپت خالی می‌شد. و برچسبِ «نوع اعتبار» روی خودِ نتیجه نبود، پس نشانِ کنارِ عدد می‌افتاد. هر دو برای ابزارهای قیمت روز رخ می‌داد.
برای عددِ شما: ممکن است عددِ شما تغییر کرده باشد.
- افزوده شد۸ مهر ۱۴۰۵۲۰۲۶/۰۹/۳۰
نسخهٔ موتور کنارِ نتیجه اضافه شد
هر نتیجه حالا شمارهٔ نسخه و نوع اعتبار خودش را دارد. پیدا شدنش از یک قابلیت تازه بود: ابزارهای سناریوی کاربر نسخه نداشتند و هیچ آزمونی هم متوجه نبود، چون فقط نوعِ داده بررسی می‌شد نه وجودِ فیلد در آبجکت.
برای عددِ شما: چیزی تغییر نکرده که بخواهید دوباره حساب کنید.
مثال — مثال عددی — سرمایهگذاری ۳ ساله
این اعداد در زمان نمایش صفحه، از **اجرای واقعی همین موتور** با همین ورودی‌ها به دست می‌آیند — پس نمی‌توانند با آنچه در فرم می‌بینید اختلاف داشته باشند. درستیِ خودِ موتور جداگانه و با اعداد مستقل آزموده میشود.
ورودی‌های این مثال
- هزینهٔ سرمایهگذاری
- ۱۰۰,۰۰۰,۰۰۰ تومان
- ارزش فعلی
- ۱۳۰,۰۰۰,۰۰۰ تومان
- سود نقدی دریافتی
- ۱۰,۰۰۰,۰۰۰ تومان
- مدت
- ۳ سال
نتیجه
- سود خالص
- ۴۰,۰۰۰,۰۰۰
- بازده کل
- ۴۰.۰۰
- بازده سالانهٔ ساده
- ۱۳.۳۳
- ضریب بازده
- ۱
نکات مهم و محدودیت‌هاچه چیزهایی را این ابزار پوشش نمی‌دهد
نکات مهم
- این ابزار «رسمی» نیست و ادعای نرخ قانونی ندارد. اگر دنبال تصمیمی هستید که به قانون گره خورده، این محاسبه جای بررسی تخصصی را نمیگیرد.
- این ابزار هزینههای انجام‌شده را نمی‌داند. کارمزد خرید و فروش، مالیات بر سود و کارمزد بانکی را در هزینهٔ اولیه و سود دریافتی بگذارید، وگرنه بازده بیشتر از واقع میشود.
- ارزش فعلی را در یک لحظهٔ مشخص وارد کنید. اگر بازار نوسان دارد، بازده هم نوسان میکند — عدد امروز ممکن است فردا عوض شود.
- بازده سالانهٔ این ابزار «ساده» است. برای افق بلند، بازده هندسی (ریشهٔ nام) کمتر است و تصویر واقعی‌تری میدهد.
محدودیت‌های این ابزار
مواردی که این محاسبه‌گر پوشش نمی‌دهد و باید جداگانه بررسی شوند.
- هیچ نرخ پیش‌فرضی وارد نشده. هر ورودی از خود شماست و هر عددی که می‌بینید فرض شماست — نه نرخ رسمی و نه دادهٔ بازار.
- فرمول این ابزار ریاضیِ قطعی است، ولی نتیجه‌اش قطعی نیست: نتیجه دقیقاً همان چیزی است که از فرض‌های شما در می‌آید، و فرض‌ها ممکن است غلط باشند.
- بازده سالانه به روش ساده حساب میشود، نه هندسی. برای سرمایهگذاری بلندمدت این دو فرق دارند و ساده خوش‌بینانه‌تر است.
- ریسک لحاظ نمی‌شود. بازده ۴۰ درصدی که با نوسان شدید به دست آمده، از بازده ۳۰ درصدیِ بدون ریسک بدتر است — و این ابزار تفاوتشان را نمی‌بیند.
- تورم کسر نمی‌شود. بازده اسمی با بازده واقعی فرق دارد و برای مقایسه با گزینههای دیگر باید تورم را هم در نظر بگیرید.
وضعیت قانونی و منابعنرخ از کجا آمده و چه کسی آخرین بار بازبینی کرده
وضعیت قانونی و مبنای محاسبه
نتایج این سامانه بر اساس قوانین، نرخ‌ها و داده‌های موجود در زمان محاسبه ارائه می‌شوند. در موارد وابسته به شرایط فردی، بخشنامه‌های خاص، نرخ شرکت‌های بیمه یا شهرداری‌ها و تغییرات قانونی، نتیجه می‌تواند با مبلغ نهایی متفاوت باشد. برای تصمیم‌های حقوقی، مالیاتی یا مالی مهم، منبع رسمی و شرایط پروندهٔ خود را بررسی کنید.
- مبنای محاسبه
- فرمول ریاضی مستقل از قانون و دادهٔ بیرونی
- سال مبنا
- ۱۴۰۵
- انتشار محتوای این ابزار
- ۱۴۰۵/۰۷/۰۸
- آخرین بازبینی منبع قانونی
- هنوز بازبینی نشده
- نسخهٔ موتور
- v1.0.0
واژه‌نامه
اصطلاح‌هایی که در این ابزار به کار می‌روند، با تعریف کوتاه و ارجاع به مادهٔ قانون.
- ROIریاضیات پایهٔ مالی
- نسبت سودی که از سرمایهگذاری به دست آمده به پولی که در آن گذاشته شده، معمولاً به‌صورت درصد.
- بازده هندسیریاضیات پایهٔ مالی
- نرخ بازده سالانه‌ای که از ریشهٔ nام بازده کل به دست می‌آید. برای افق بلند از بازده ساده کمتر است.
سوالات متداول
بازده ۴۰ درصد خوب است یا بد؟
بهتنهایی هیچ معنایی ندارد. باید بدانید در چه مدتی به دست آمده، چقدر ریسک داشته، و چه گزینههای دیگری در دسترس بودهاند. بازده ۴۰ درصدی در ۳ ماه عالی است و بازده ۴۰ درصدی در ۵ سال، اگر سالانه ۷ درصد شده باشد، در واقع ضعیفتر از نرخ سپردهٔ بانک است. برای همین این ابزار بازده کل و سالانه را جدا نشان میدهد.
تفاوت بازده ساده و هندسی چیست؟
بازده سالانهٔ ساده، بازده کل را بر سال تقسیم میکند. بازده هندسی نرخی است که اگر هر سال واقعاً به همان اندازه رشد کرده باشید، به آن میرسید. برای ۴۰ درصد در ۳ سال: ساده میگوید ۱۳٫۳ درصد، ولی هندسی حدود ۱۲ درصد است. در افق بلند اختلاف بزرگ میشود و بازده هندسی عدد صادقانهتری است.
اگر ارزش فعلی کمتر از هزینه باشد چه؟
بازده منفی میشود و ابزار هشدار میدهد. این یعنی سرمایهگذاری در وضعیت فعلی زیانده است. ولی دو نکته: اول، اگر قصد فروش نداشتید، شاید هنوز نگهداشتن منطقی باشد. دوم، ارزش فعلی در بازارهای نوسانی یک عدد لحظهای است — ممکن است هفتهٔ بعد کاملاً فرق کند.
سود نقدی را کجا در فرم وارد کنم؟
هر پولی که در طول این مدت واقعاً به دستتان آمده: سود سپرده، سود تقسیمی سهم، اجاره دریافتی. سودی که فقط روی کاغذ است — مثل سود انباشته‌ای که هنوز برداشت نکرده‌اید — نقد نیست و بهتر است در ارزش فعلی لحاظ شود نه اینجا.
چطور دو سرمایهگذاری با ROI یکسان را مقایسه کنم؟
اگر مدتهایشان یکی باشد، مقایسه ساده است. ولی اگر مدت فرق کند، به عدد خام نگاه نکنید — بازده سالانهٔ هندسی هر دو را مقایسه کنید. بعد سراغ ریسک بروید: بازده بالا با نوسان بالا معمولاً از بازده متوسطِ کمریسک بدتر است.
این محاسبه چه چیزهایی را در نظر نمیگیرد؟
تورم، مالیات، ریسک و هزینههای پنهان هیچکدام در این عدد نیستند. در نتیجهٔ بازده شما، ارزش واقعی پول امروز است نه عدد اسمی — و برای مقایسه با گزینههای دیگر باید تورم را کم کنید. این ابزار هیچ نرخ رسمی در اختیارتان نمیگذارد. عددی را وارد کنید که فکر میکنید واقعاً به آن میرسید — نه عددی که خوشبینانه است.